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Per investire nel crollo del mercato del Coronavirus, inizia con questa strategia
Prima regola: non tentare di cronometrare il fondo in un mercato azionario più volatile di quanto non sia stato negli ultimi decenni.
I mercati azionari globali sono in subbuglio assoluto mentre la pandemia COVID-19 provoca il caos in tutto il mondo. Pochi investitori hanno mai sperimentato l'estrema volatilità che il mese scorso ha portato, poiché una parte significativa della normale attività economica si è fermata . I principali indici di mercato come l' S & P 500 e Dow Jones Industrials hanno fatto più oscillazioni giornaliere su o giù del 5% nelle ultime settimane rispetto a 12 anni prima.
Dato che il mercato azionario ha stabilito un record per il declino più rapido del 10% nella storia alla fine di febbraio, ha infranto quel record almeno altre due volte e ha persino perso più del 10% del suo valore in un solo giorno l'11 marzo.
È abbastanza per farti desiderare di estrarre tutto dal mercato e nasconderti in una caverna per sei mesi fino a quando le cose non torneranno alla normalità - qualunque cosa sembrerà normale dall'altra parte.
E se questo è il tuo istinto, fidati di me, capisco: da quando ho raggiunto un'importante pietra miliare finanziaria alla fine di febbraio , ho visto il mio portafoglio perdere un valore sostanziale.
Tuttavia, se possiamo guardare oltre questo crescente tumulto emotivo e finanziario, la storia ci dice che, ora , con il mercato in un lungo periodo di panico, è quando dovremmo agire in modo aggressivo come acquirenti.
A mezzogiorno di venerdì, l'indice S&P 500 è sceso di circa il 29% dal picco del 2020 e sono stati spazzati via quasi tre anni di guadagni:
E siamo onesti: molti di noi si aspettano che le azioni continuino a scendere. Non sappiamo nemmeno quanto siano davvero brutte le cose là fuori, perché non ci sono abbastanza dati economici aggiornati, ma sappiamo che l'industria dei viaggi e dell'ospitalità è quasi chiusa, le leghe sportive sono chiuse per il prevedibile futuro, e in molte parti del paese, praticamente tutte le aziende aperte al pubblico ma non essenziali per il nostro benessere sono costrette a chiudere le porte o a ridurre seriamente le loro operazioni.
Ma ciò che non sappiamo è esattamente come si comporteranno le azioni. Sì, probabilmente cadranno di più, ma è un errore tentare troppo duramente per essere precisi su quando "entrare" durante un crollo del mercato. Uno sguardo ai rendimenti a lungo termine dell'S & P 500 dovrebbe contribuire a metterlo in un contesto migliore:
Come puoi vedere nel grafico sopra, ogni grave incidente del mercato azionario ha offerto alle persone l'opportunità di investire; e anche gli investitori che hanno acquistato nel bel mezzo di un crollo e hanno visto le azioni cadere ancora di più prima che si riprendessero, ne hanno comunque tratto enormi profitti.
Usiamo la crisi finanziaria globale 2007-2009 come esempio. Il 20 novembre 2008, l'S & P 500 era a 752,44, in calo del 52% dal picco pre-incidente che ha colpito nell'ottobre 2007:
Ciò avvenne nel cuore della peggiore crisi finanziaria che il mondo avesse dovuto affrontare in 80 anni. Nelle sei settimane che seguirono, le azioni iniziarono a riprendersi, ma quella ripresa vacillò e, al 9 marzo 2009, le azioni erano scese del 28% dal picco di gennaio:
Molte persone che hanno acquistato alla fine del 2008 probabilmente si sono sentite dei geni per un mese o due, prima di sentirsi idioti per essere "entrati troppo presto" dopo che il mercato è crollato di nuovo.
Ma se hanno acquistato vicino al primo minimo nel novembre 2008 o al minimo effettivo nel marzo 2009, quegli investitori hanno fatto incredibilmente bene. L'indice S&P 500 è aumentato del 212% dal primo fondo e del 248% dall'ultimo fondo nel marzo 2009. E quando si aggiungono i dividendi pagati, i rendimenti totali aumentano rispettivamente del 303% e del 342%.
Per dirla senza mezzi termini, non lasciare che la paura che un investimento possa sembrare stupido in poche settimane o mesi ti faccia perdere quelli che dovrebbero rivelarsi incredibili ritorni di mercato nei prossimi cinque, 10 o 20 anni.
Anche se non hai un mucchio di soldi messo da parte per investire sul mercato in questo momento, ci sono buone probabilità che, come decine di milioni di altri americani, tu abbia un piano pensionistico al lavoro. In tal caso, è probabilmente un piano 401 (k) o simile che ti consente di contribuire automaticamente con una parte di ogni busta paga.
In tal caso, il modo migliore per trarre il massimo vantaggio da questo crollo del mercato è semplicemente aumentare i contributi per quanto è possibile per ora e indirizzare tali contributi a fondi di indice di mercato ampi e di basso costo come SPDR S&P 500 ETF Trust ( NYSEMKT: SPY ) , Vanguard S&P 500 ETF ( NYSEMKT: VOO ) o Vanguard Total Stock Market ETF ( NYSEMKT: VTI ) . È probabile che il tuo 401 (k) offra un fondo simile per composizione e commissioni a uno di questi.
È allettante dirti che dovresti aspettare ancora un po 'perché le scorte caleranno di più. Potrebbero benissimo - e ad essere sincero, penso che lo faranno. Tuttavia, non sappiamo se ciò si dimostrerà vero o no, e come chiariscono i grafici sopra, anche un investimento che appare male a breve termine dovrebbe rivelarsi abbastanza redditizio nel tempo.
Non sto solo predicando questo messaggio: ci sto agendo da solo. Ho fatto numerosi investimenti e ho intenzione di continuare ad acquistare in modo aggressivo. Mia moglie ed io abbiamo anche raddoppiato i nostri tassi di contributo 401 (k) e manterremo tali livelli il più a lungo possibile.
Sia che tu abbia i soldi a portata di mano da distribuire in azioni o sia in grado di aumentare i tuoi contributi 401 (k), ora è il momento di iniziare ad agire se vuoi trarre profitto dal crollo del mercato del 2020.
Prima regola: non tentare di cronometrare il fondo in un mercato azionario più volatile di quanto non sia stato negli ultimi decenni.
I mercati azionari globali sono in subbuglio assoluto mentre la pandemia COVID-19 provoca il caos in tutto il mondo. Pochi investitori hanno mai sperimentato l'estrema volatilità che il mese scorso ha portato, poiché una parte significativa della normale attività economica si è fermata . I principali indici di mercato come l' S & P 500 e Dow Jones Industrials hanno fatto più oscillazioni giornaliere su o giù del 5% nelle ultime settimane rispetto a 12 anni prima.
Dato che il mercato azionario ha stabilito un record per il declino più rapido del 10% nella storia alla fine di febbraio, ha infranto quel record almeno altre due volte e ha persino perso più del 10% del suo valore in un solo giorno l'11 marzo.
È abbastanza per farti desiderare di estrarre tutto dal mercato e nasconderti in una caverna per sei mesi fino a quando le cose non torneranno alla normalità - qualunque cosa sembrerà normale dall'altra parte.
E se questo è il tuo istinto, fidati di me, capisco: da quando ho raggiunto un'importante pietra miliare finanziaria alla fine di febbraio , ho visto il mio portafoglio perdere un valore sostanziale.
Tuttavia, se possiamo guardare oltre questo crescente tumulto emotivo e finanziario, la storia ci dice che, ora , con il mercato in un lungo periodo di panico, è quando dovremmo agire in modo aggressivo come acquirenti.
Strategia per Investire con il Crollo del Mercato Per Coronavirus
Il caso storico per l'acquisto ora
A mezzogiorno di venerdì, l'indice S&P 500 è sceso di circa il 29% dal picco del 2020 e sono stati spazzati via quasi tre anni di guadagni:
E siamo onesti: molti di noi si aspettano che le azioni continuino a scendere. Non sappiamo nemmeno quanto siano davvero brutte le cose là fuori, perché non ci sono abbastanza dati economici aggiornati, ma sappiamo che l'industria dei viaggi e dell'ospitalità è quasi chiusa, le leghe sportive sono chiuse per il prevedibile futuro, e in molte parti del paese, praticamente tutte le aziende aperte al pubblico ma non essenziali per il nostro benessere sono costrette a chiudere le porte o a ridurre seriamente le loro operazioni.
Ma ciò che non sappiamo è esattamente come si comporteranno le azioni. Sì, probabilmente cadranno di più, ma è un errore tentare troppo duramente per essere precisi su quando "entrare" durante un crollo del mercato. Uno sguardo ai rendimenti a lungo termine dell'S & P 500 dovrebbe contribuire a metterlo in un contesto migliore:
Come puoi vedere nel grafico sopra, ogni grave incidente del mercato azionario ha offerto alle persone l'opportunità di investire; e anche gli investitori che hanno acquistato nel bel mezzo di un crollo e hanno visto le azioni cadere ancora di più prima che si riprendessero, ne hanno comunque tratto enormi profitti.
Evitare l'errore di "catturare il fondo"
Usiamo la crisi finanziaria globale 2007-2009 come esempio. Il 20 novembre 2008, l'S & P 500 era a 752,44, in calo del 52% dal picco pre-incidente che ha colpito nell'ottobre 2007:
Ciò avvenne nel cuore della peggiore crisi finanziaria che il mondo avesse dovuto affrontare in 80 anni. Nelle sei settimane che seguirono, le azioni iniziarono a riprendersi, ma quella ripresa vacillò e, al 9 marzo 2009, le azioni erano scese del 28% dal picco di gennaio:
Molte persone che hanno acquistato alla fine del 2008 probabilmente si sono sentite dei geni per un mese o due, prima di sentirsi idioti per essere "entrati troppo presto" dopo che il mercato è crollato di nuovo.
Ma se hanno acquistato vicino al primo minimo nel novembre 2008 o al minimo effettivo nel marzo 2009, quegli investitori hanno fatto incredibilmente bene. L'indice S&P 500 è aumentato del 212% dal primo fondo e del 248% dall'ultimo fondo nel marzo 2009. E quando si aggiungono i dividendi pagati, i rendimenti totali aumentano rispettivamente del 303% e del 342%.
Per dirla senza mezzi termini, non lasciare che la paura che un investimento possa sembrare stupido in poche settimane o mesi ti faccia perdere quelli che dovrebbero rivelarsi incredibili ritorni di mercato nei prossimi cinque, 10 o 20 anni.
Non hai denaro a portata di mano per investire? Fallo invece
Anche se non hai un mucchio di soldi messo da parte per investire sul mercato in questo momento, ci sono buone probabilità che, come decine di milioni di altri americani, tu abbia un piano pensionistico al lavoro. In tal caso, è probabilmente un piano 401 (k) o simile che ti consente di contribuire automaticamente con una parte di ogni busta paga.
In tal caso, il modo migliore per trarre il massimo vantaggio da questo crollo del mercato è semplicemente aumentare i contributi per quanto è possibile per ora e indirizzare tali contributi a fondi di indice di mercato ampi e di basso costo come SPDR S&P 500 ETF Trust ( NYSEMKT: SPY ) , Vanguard S&P 500 ETF ( NYSEMKT: VOO ) o Vanguard Total Stock Market ETF ( NYSEMKT: VTI ) . È probabile che il tuo 401 (k) offra un fondo simile per composizione e commissioni a uno di questi.
Non puntare alla precisione: acquista in modo aggressivo
È allettante dirti che dovresti aspettare ancora un po 'perché le scorte caleranno di più. Potrebbero benissimo - e ad essere sincero, penso che lo faranno. Tuttavia, non sappiamo se ciò si dimostrerà vero o no, e come chiariscono i grafici sopra, anche un investimento che appare male a breve termine dovrebbe rivelarsi abbastanza redditizio nel tempo.
Non sto solo predicando questo messaggio: ci sto agendo da solo. Ho fatto numerosi investimenti e ho intenzione di continuare ad acquistare in modo aggressivo. Mia moglie ed io abbiamo anche raddoppiato i nostri tassi di contributo 401 (k) e manterremo tali livelli il più a lungo possibile.
Sia che tu abbia i soldi a portata di mano da distribuire in azioni o sia in grado di aumentare i tuoi contributi 401 (k), ora è il momento di iniziare ad agire se vuoi trarre profitto dal crollo del mercato del 2020.