Azioni Intesa Sanpaolo ISP Conviene Comprare per Investire?

Intesa Sanpaolo SpA è una società bancaria con sede in Italia. Opera attraverso sei segmenti di business: Banca dei Territori, IMI Corporate & Investment Banking, Banche Estere, Asset Management, Private Banking e Assicurazioni. La Banca dei Territori comprende le tradizionali attività di prestito e raccolta in Italia ei relativi servizi finanziari. IMI Corporate & Investment Banking copre il corporate banking, l'investment banking e la finanza pubblica in Italia e all'estero. International Subsidiary Banks supervisiona le operazioni commerciali della Società sui mercati internazionali attraverso società controllate e collegate di banche commerciali. Il Private Banking offre prodotti e servizi specifici a privati e persone con un patrimonio netto elevato. Asset Management sviluppa soluzioni di asset management. Insurance presidia la gestione delle controllate Intesa Sanpaolo Vita SpA e Fideuram Vita SpA, oltre a sviluppare un mix di prodotti assicurativi. La Banca ha una presenza internazionale.

Riassunto finanziario

IN BREVE: Per l'esercizio chiuso al 31 dicembre 2021, gli interessi attivi di Intesa Sanpaolo SpA sono aumentati del 3% a 10,47 miliardi di euro. Il margine di interesse dopo l'accantonamento per perdite su prestiti è aumentato del 2% a 7,56 miliardi di euro. L'utile netto prima degli elementi straordinari è aumentato del 95% a EUR4,19 miliardi. Il margine di interesse dopo l'accantonamento per perdite su prestiti riflette l'aumento del segmento delle banche territoriali da EUR0K a EUR2,75B, mentre il segmento Corporate Division è aumentato da EUR0K a EUR2,12B.

Contatti

via Monte di Pieta, 8

TORINO, 20121

Italia

+39 011 5551

Tel(Main):

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Fax (principale):

+39 02 87943180

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Top management

Manager dal 06/2008

Carlo Messina

Amministratore Delegato, Amministratore Delegato, Direttore Generale, Direttore Esecutivo

Manager dal 2007

Stefano Del Punta

Capo dell'ufficio finanziario

Manager dal 01/01/2019

Paola Angeletti

Ufficiale capo operazioni

Piero Franco Maria Boccassino

Responsabile della conformità

Davide Alfonsi

Responsabile del rischio

Manager dal 01/15/2016

Stefano Barrese

Head of the Banca dei Territori Division

Manager dal 01/2014

Tommaso Corcos

Responsabile della Divisione Private Banking

Manager dal 07/01/2015

Nicola Maria Fioravanti

Capo della Divisione Assicurazioni

Manager dal 05/22/2013

Paolo Maria Vittorio Grandi

Responsabile del governo

Manager dal 01/01/2018

Alfonso Guido

Responsabile della gestione dei costi

Indici e Settori

TRBC2009 (1)

Banche (55101010)

TRBC2012 (1)

Banche (NEC) (5510101010)

RBSS2004 (1)

Banche (55111)

Industria Reuters (1)

Banche Regionali (727)

Settore Reuters (1)

Finanziario (7)

NAICS2007 (1)

Banche Commerciali (522110)

NAICS2007 (2)

Investment banking e negoziazione di valori mobiliari (523110)

NAICS2007 (3)

Varie attività di investimento finanziario (523999)

NAICS2007 (4)

Consulenza per gli investimenti (523930)

NAICS2007 (5)

Gestione del portafoglio (523920)

NAICS2007 (6)

Assicurazioni sulla vita dirette (524113)

NAICS2007 (7)

Assicurazioni sanitarie e mediche dirette (524114)

NAICS2007 (8)

Assicurazioni per danni diretti e danni (524126)

NAICS2007 (9)

Tutti gli altri vettori assicurativi diretti (524128)

NAICS1997 (1)

Banche Commerciali (52211)

NAICS1997 (2)

Investment banking e negoziazione di valori mobiliari (52311)

NAICS1997 (3)

Varie attività di investimento finanziario (523999)

NAICS1997 (4)

Consulenza per gli investimenti (52393)

NAICS1997 (5)

Gestione del portafoglio (52392)

NAICS1997 (6)

Assicurazioni sulla vita dirette (524113)

NAICS1997 (7)

Assicurazioni sanitarie e mediche dirette (524114)

NAICS1997 (8)

Assicurazioni per danni diretti e danni (524126)

NAICS1997 (9)

Altri vettori assicurativi diretti (eccetto vita, salute e assistenza medica) (524128)

SIC (0)

Banche commerciali nazionali (6021)

SIC (1)

Banche Commerciali, Nec (6029)

SIC (2)

Agenti e commercianti di sicurezza (6211)

SIC (3)

Servizi di sicurezza/merce Nec (6289)

SIC (4)

Consulenza per gli investimenti (6282)

SIC (5)

Assicurazione sulla vita (6311)

SIC (6)

Piani di servizio ospedaliero/medico (6324)

SIC (7)

Assicurazione incendio/marina/infortuni (6331)

Prezzo e volumi (EUR)

Prezzo	1,918
Max 12 mesi	2,92
Min 12 mesi	1,6816
Data prezzo	26/04/2022
Volume medio (ultimi 10gg)	86,8237
Capitalizzazione (mln)	37.267,63
Data Max 12 mesi	10/02/2022
Data Min 12 mesi	07/03/2022
Volume medio mensile (ultimi 3 mesi)	3.115,1793
Beta	1,5157
Ultima var % giornaliera	-1,5704
Var % ultime 13 sett	-22,9409
Var % ultime 26 sett	-22,708
Ultima var % settimanale	-2,7876
Ultima var % annuale	-15,5996
Var % YTD	-15,6552
Var % MTD	-7,9434
Var % relativa S&P500 ultime 4 sett	-5,3874
Var % relativa S&P500 ultime 13 sett	-15,6922
Var % relativa S&P500 ultime 26 sett	-11,6532
Var % relativa S&P500 ultime 52 sett	-12,6098
Var % relativa S&P500 YTD	-2,5576

Dati per azione (EUR)

EPS d'esercizio	0,216
EPS ultimi 12 mesi	0,2194
EPS (Utili per azione) normalizzati	0,3461
Fatturato per azione d'esercizio	1,9428
Fatturato per azione ultimi 12 mesi	1,938
Valore contabile per azione d'esercizio	3,2874
Valore contabile per azione ultimi 12 mesi	3,2874
Valore contabile tangibile per azione d'esercizio	2,8058
Valore contabile tangibile per azione ultima rilevazione	2,8058
Liquidita' per azione d'esercizio	8,6313
Liquidita' per azione ultimi 12 mesi	8,6313
Cash flow per azione d'esercizio	0,3077
Cash flow per azione ultimi 12 mesi	0,3078
Dividendo per azione d'esercizio	0,151
Dividendo per azione ultimi 12 mesi	0,151
Ebitda per azione ultimi 12 mesi/numero di azioni	0,5117
Basic EPS d'esercizio	0,216
Basic EPS ultimi 12 mesi	0,2194
EPS d'esercizio piu' componenti straordinarie	0,216
EPS 12 mesi piu' componenti straordinarie	0,2194
Media dividendi per azione ultimi 5 anni	0,111

Indicatori Economici

P/E (Prezzo/Utile) escluse compon. staordin.	8,8809
P/E (Prezzo/Utile) escluse compon. staordin. Ultimi 12 mesi	8,7424
P/E (Prezzo/Utile normalizzato)	5,5419
P/S (Prezzo/Fatturato) d'esercizio	0,9899
P/S (Prezzo/Fatturato) ultimi 12 mesi	0,9924
P/TB (Prezzo/Valore contabile tangibile) d'esercizio	0,6846
P/TB (Prezzo/Valore contabile tangibile) ultima rilevazione	0,6846
Prezzo/Cash Flow d'esercizio	12,9762
Prezzo/Cash Flow ultimi 12 mesi	6,2488
Prezzo/free cash flow per azione ultimi 12 mesi	12,9762
P/B (Prezzo/Valore contabile)	0,5834
P/B (Prezzo/Valore contabile) ultima rilevazione	0,5834
P/E escluse comp str. ultimi 4 trimestri	10,3651
max P/E ultimi 12 mesi escluse componenti straordinarie	45,2091
min P/E ultimi 12 mesi escluse componenti straordinarie	4,8168
P/E incluse componenti straordinarie	8,7424
Debito netto	-42.291
Debito netto annuale	-42.291
Media dividendi yield ultimi 60 mesi	4,9356
Dividend Yield	7,8728
Dividend Yield ultimi 12 mesi	7,8728

Solidita' finanziaria

Indebitamento a lungo termine/mezzi propri	172,9581
Indebitamento a lungo termine/mezzi propri (trim.)	172,9581
Indebitamento totale/Mezzi propri	196,2446
Indebitamento totale/Mezzi propri ultima rilevazione	196,2446
Rapporto Utili/Dividendi ultimo	69,997
Rapporto Utili/Dividendi ultimi 12 mesi	69,9772
Cash flow-Investimenti-dividendi	2.872
Cash Flow del trimestre	2.872

Dati di bilancio (in mln di EUR)

Ricavi d'esercizio	10.473
Ricavi ultimi 12 mesi	10.473
Ebitda (utile ante imposte) d'esercizio	12.725
Ebitda (utile ante imposte) ultimi 12 mesi	9.915
Ebit (utile ante imposte) d'esercizio	5.181
Ebit (utile ante imposte) ultimi 12 mesi	5.181
Reddito disponibile per gli azionisti ordinari	4.185
Reddito disponibile per gli azionisti ordinari ultimi 12 mesi	4.185
Ebit (Utili ante imposte) normalizzati	8.412
Reddito disponibile per gli azionisti ordinari (normalizzato)	6.706,315
EPS normalizzato ultimi 12 mesi	0,3257

Indicatori di profitto (%)

ROS YTD	10,7392
ROS ultimi 12 mesi	10,7661
Margine ante imposte YTD	13,7965
Margine ante imposte ultimi 12 mesi	13,762
Media margine ante imposte ultimi 5 anni	15,464
Media Free cash flow operativo/Total revenue ultimi 5 esercizi	-1,6432
Free cash flow operativo/Total revenue ultimi 12 mesi	7,6479
Media margine di utile netto ultimi 5 esercizi	12,7629

Multipli di bilancio

ROA d'esercizio	0,3903
ROA ultimi 12 mesi	0,3903
ROE d'esercizio	6,456
ROE ultimi 12 mesi	6,456
ROA medio ultimi 5 esercizi	0,5041
ROE medio ultimi 5 esercizi	7,5455
Utile dopo tasse /numero dipendenti di fine esercizio	39.771,19
Fatturato/numero medio dipendenti ultimo esercizio	370.335,4

Tassi di crescita (%)

Fatturato ultimo trimestre (rispetto allo stesso trimestre dell'anno preced.)	-5,6333
Fatturato ultimi 5 anni	-4,0307
EPS ultimo trimestre (rispetto allo stesso trimestre dell'anno preced.)	105,6497
EPS ultimi 12 mesi (rispetto allo stesso periodo dell'anno preced.)	67,8834
EPS (Utili per azione) ultimi 5 anni	11,27
Dividendo ultimo anno	-8,4826
Fatturato ultimi 12 mesi (rispetto allo stesso periodo dell'anno preced.)	2,8479
Tasso di crescita fatturato per azione ultimi 5 anni	2,2827
Tasso di crescita fatturato per azione ultimi 4 anni	-0,0413
Tasso di crescita EPS ultimi 4 anni	-3,2684
Tasso di crescita BV per azione ultimi 5 anni	2,4393
Tasso di crescita Tangibile BV per azione ultimi 5 anni	5,5663
Tasso di crescita Investimenti ultimi 5 anni	23,9377
Tasso di crescita EBITDA ultimi 5 anni YTD	9,8896
Tasso di crescita EBITDA ultimi 5 anni ultimi 12 mesi	17,32
Tasso crescita Debito ultimi 5 anni	-3,0624
Tasso di crescita degli utili ultimi 5 anni	7,1544

Consigli degli analisti	Oggi	1set. fa	1mese fa	2mesi fa	3mesi fa
Consiglio	Outperform	Outperform	Outperform	Outperform	Outperform
Consiglio	1,92	1,88	1,85	1,96	1,89
Buy	8	8	8	8	8
Outperform	12	13	14	12	14
Hold	6	5	4	5	5
Underperform	0	0	0	1	0
Sell	0	0	0	0	0
Nessun consiglio	0	0	0	0	0

Sorpresa Utili per azione (EPS)	Trimestre precedente	Anno precedente
Consuntivo	0,01	0,22
Stima	0,00	0,21
Differenza	0,01	0,01
Sorpresa (%)	203,03	2,37

Andamento stima (in mln di Euro)	Media	Max	Min	# stime
Fatturato anno in corso	20.604,86	21.469,00	19.195,78	18
Fatturato trimestre corrente	4.872,00	4.874,00	4.870,00	3
Utile ante imposte	6.992,73	8.995,00	4.682,00	19
EPS (Utili per azione) anno in corso	0,23	0,34	0,14	23
EPS (Utili per azione) trimestre in corso	0,04	0,04	0,04	2
Dividendo per azione	0,16	0,21	0,08	23

Previsioni
Prezzo/Fatturato	1,81
P/E (Prezzo/Utile)	8,36
Crescita a lungo termine (%)	15,10
Target Price	2,74
I dati sono riferiti al titolo quotato sulla borsa Italian SE (Mercato Continuo Italia) e costantemente aggiornati

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